Набор документов для открытия рублевых счетов нерезидентов.
С учетом вышеизложенного, при открытии рублевых счетов нерезидентов Центральный банк РФ рекомендует запрашивать следующий стандартный набор документов:
1) легализованные в посольстве (консульстве) РФ за границей (с
заверенным переводом на русский язык): копии учредительных доку
ментов; выписка (копия выписки) из торгового реестра, для банка —
выписка (копия выписки) из банковского реестра либо иной документ, подтверждающий наличие разрешения на занятие банковской деятельностью; другие документы, определяющие юридический статус нерезидента в соответствии с законодательством страны его местонахождения;
2) для представительств и филиалов нерезидентов — нотариально
заверенную копию документа, свидетельствующего о согласовании
вопроса о размещении представительства, филиала нерезидента с соответствующими местными органами государственной власти, а
также — для представительств нерезидентов - нотариально заверенные копии разрешений на открытие представительства нерезидента либо иных документов, свидетельствующих об аккредитации представительства нерезидента в Российской Федерации, выписку (нотариально удостоверенную копию выписки) из сводного государственного реестра аккредитованных на территории РФ представительств иностранных компаний;
3) нотариально заверенную карточку с образцами подписей лиц,
уполномоченных распоряжаться счетом, а также оттиски печати нерезидента (представительства, филиала), если таковая имеется. В случае дополнения количества лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, в банк предоставляется новая карточка с образцами подписей, заверенная нотариально. При замене лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, прекращение полномочий лиц, утративших право распоряжаться счетом, должно быть документально подтверждено;
4) документы, представление в банк которых необходимо при открытии счетов в банках в соответствии с требованиями нормативных актов, регулирующих вопросы налогообложения и налогового учета, а также вопросы регистрации плательщиков взносов в Пенсионный фонд Российской Федерации;
5) легализованная в посольстве (консульстве) Российской Федерации за границей либо в посольстве (консульстве) иностранного государства в РФ копия разрешения национального (центрального) банка иностранного государства, если наличие такого разрешения требуется для открытия рублевого счета нерезидента в РФ в соответствии с международными договорами с участием Российской Федерации (с заверенным переводом на русский язык, если разрешение составлено на иностранном языке).
Перечень документов, необходимых для открытия рублевых счетов на имя физических лиц — нерезидентов, устанавливается по договоренности между уполномоченным банком и физическим лицом — нерезидентом.
Обо всех изменениях сведений, наличие которых уполномоченный банк должен обеспечить при открытии и ведении рублевых счетов нерезидентов, уполномоченному банку должны быть представлены соответствующие документы.
Отношения между уполномоченными банками и клиентами носят договорный характер и оформляются договором банковского счета (в случае открытия рублевого корреспондентского счета — межбанковским соглашением), который может быть прекращен по заявлению владельца после израсходования остатков средств на нем в соответствии с режимами счетов, а также в случае расторжения договора банковского счета (межбанковского соглашения) — в соответствии с условиями этого договора и законодательством Российской Федерации с использованием неизрасходованных остатков по счетам в соответствии с установленными режимами счетов.
После проверки представленных документов уполномоченный банк может заключить с соответствующим нерезидентом на согласованных с ним условиях договор банковского счета (межбанковское соглашение) с соответствующим режимом счета.
Нерезидент вправе открывать счет на свое имя и распоряжаться им как лично, так и через доверенное лицо (распорядителя).
Доверенное лицо (распорядитель) действует на основании доверенности, оформленной в следующем порядке.
Доверенность на открытие счета* (распоряжение счетом) должна быть удостоверена нотариально, либо посольством (консульством) иностранного государства в Российской Федерации, либо посольством (консульством) Российской Федерации за границей и представлена в банк с заверенным переводом на русский язык.
Доверенность, присланная (ввезенная) из-за границы, должна быть легализована либо удостоверена в посольстве (консульстве) Российской Федерации за границей и представлена в уполномоченный банк вместе с заверенным переводом на русский язык.
При открытии физическому лицу — нерезиденту рублевого счета любого вида клиент при личной явке в банк предъявляет паспорт или въездную визу.
По представленным документам работник уполномоченного банка составляет хранящуюся в деле клиента информационную справку, в которой отражаются имя заявителя (распорядителя), дата рождения, гражданство (подданство), другие (дополнительные) данные, способствующие установлению личности заявителя (распорядителя). Сведения о месте жительства указанного лица и дополнительные сведения, в случае отсутствия подтверждающих документов, отражаются в справке со слов владельца счета или доверенного лица, которые обязаны сообщать обо всех изменениях уполномоченному банку. Указанная справка заверяется подписью руководителя уполномоченного банка и скрепляется печатью банка.
Переводы документов на русский язык должны быть удостоверены нотариально либо посольством (консульством) иностранного государства в РФ, либо посольством (консульством) Российской Федерации за границей и представлены в банк с заверенным переводом на русский язык.
Указанные документы, в том числе оригинал договора банковского счета, хранятся в уполномоченном банке в течение всего срока действия этого договора, а также не менее пяти лет по истечении срока действия договора.
Уполномоченный банк, открывший нерезиденту рублевый счет, обязан в пятидневный срок сообщить об этом соответствующему налоговому органу в РФ.
Для открытия счетов на имя официальных представительств уполномоченный банк вправе запросить заявление об открытии счета, а также карточку (список) с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться счетом.
Заявления подписываются, а подлинность подписей на карточках (в списках) удостоверяется главами (руководителями) соответствующих официальных представительств либо лицами, временно исполняющими их функции. Заявления и карточки (списки) скрепляются печатью соответствующего официального представительства или посольства, если официальное представительство входит в состав посольства.
Других документов для открытия счета на имя официального представительства не требуется.
Главная |
| Карта сайта |
| Контакты
